Procedura AML – Solleo Investments SL

Data obowiązywania: kwiecień 2025

Administrator: Solleo Investments SL, Pasaje Colina del Mirador, 19, lokal 4, 29680 Estepona, Hiszpania, NIF: B21724323

Cel procedury:
Zapewnienie zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CTF), w szczególności zgodnie z:

• hiszpańską ustawą Ley 10/2010, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo,
• europejskim rozporządzeniem EU 2015/847,
• wewnętrznymi wytycznymi Solleo Investments SL.

Procedura ma na celu minimalizację ryzyka prowadzenia transakcji z udziałem środków pochodzących z nielegalnych źródeł oraz zapewnienie bezpiecznej i zgodnej z prawem obsługi klientów.

1. Zakres procedury

Procedura AML obejmuje wszystkie transakcje pośrednictwa w obrocie nieruchomościami, doradztwo inwestycyjne, wynajem nieruchomości oraz wszelkie działania finansowe realizowane przez Solleo Investments SL z klientami zagranicznymi i krajowymi.

2. Identyfikacja i weryfikacja klienta (Customer Due Diligence – CDD)

2.1. Obowiązek identyfikacji klienta

Przed podjęciem współpracy należy:

1. Zidentyfikować klienta (osoba fizyczna lub prawna):
   • osoby fizyczne: imię, nazwisko, data urodzenia, adres zamieszkania, numer dokumentu tożsamości (paszport, dowód), obywatelstwo;
   • osoby prawne: pełna nazwa, forma prawna, NIF/NIE, adres siedziby, osoby uprawnione do reprezentacji.
2. Zweryfikować dane:
   • dokumenty tożsamości, wyciągi z rejestru handlowego, pełnomocnictwa, certyfikaty rejestracyjne.
3. Sprawdzić klienta w bazach sankcji, listach PEP (Politically Exposed Persons) oraz w rejestrach przeciwdziałających praniu pieniędzy.

2.2. Ocena ryzyka klienta

Każdy klient otrzymuje ocenę ryzyka na podstawie:

• kraju pochodzenia i miejsca zamieszkania,
• źródła pochodzenia środków finansowych,
• rodzaju i wartości transakcji,
• historii współpracy z Solleo Investments SL lub innych podmiotów.

Klienci wysokiego ryzyka wymagają dodatkowej weryfikacji i dokumentacji.

3. Weryfikacja źródeł pochodzenia środków

1. Klient zobowiązany jest do przedstawienia dokumentów potwierdzających legalne źródło środków (np. wyciągi bankowe, umowy sprzedaży, dokumenty firmowe).
2. W przypadku transakcji o wysokiej wartości lub z klientami wysokiego ryzyka, należy przeprowadzić dodatkowe sprawdzenie zgodności środków z prawem.

4. Monitorowanie transakcji

• Wszystkie transakcje powyżej określonej kwoty (zgodnie z hiszpańskim prawem: 15 000 EUR w gotówce) muszą być dodatkowo rejestrowane i podlegać analizie pod kątem AML.
• W przypadku podejrzanych transakcji należy natychmiast powiadomić osobę odpowiedzialną za AML w firmie oraz sporządzić notatkę służbową z opisem sytuacji.
• Transakcje regularnie monitorowane są pod kątem nietypowych wzorców wpłat, wypłat lub przelewów międzynarodowych.

5. Obowiązki dokumentacyjne

• Wszystkie dokumenty związane z weryfikacją klienta i źródeł pochodzenia środków przechowywane są przez okres minimum 10 lat.
• Dokumentacja obejmuje: kopie dokumentów tożsamości, formularze zgód RODO, umowy, raporty oceny ryzyka, notatki z podejrzanych transakcji.

6. Szkolenia i świadomość pracowników

• Każdy pracownik Solleo Investments SL uczestniczy w szkoleniach AML przy rozpoczęciu pracy oraz co najmniej raz w roku.
• Szkolenia obejmują: identyfikację klienta, weryfikację źródeł środków, monitorowanie transakcji, zgłaszanie podejrzanych przypadków.

7. Zgłaszanie podejrzanych transakcji

• W przypadku podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, Solleo Investments SL zobowiązuje się do zgłoszenia sprawy do SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias) zgodnie z hiszpańskim prawem.
• Każde zgłoszenie jest dokumentowane wewnętrznie, z zachowaniem poufności i ochrony danych osobowych.

8. Odpowiedzialność i kontrola

• Zarząd Solleo Investments SL odpowiada za wdrożenie i nadzorowanie procedur AML.
• Każdy pracownik ma obowiązek zgłaszania wszelkich wątpliwości dotyczących transakcji.
• Procedura podlega corocznej kontroli wewnętrznej, aktualizacji i audytowi zgodności z przepisami prawa.

9. Poufność i ochrona danych

• Wszystkie informacje uzyskane w procesie AML są traktowane jako poufne i przechowywane zgodnie z polityką prywatności Solleo Investments SL oraz przepisami RODO.